牌照不颁发给个人,申请者需要在新加坡注册一家公司,并且拥有实际的办公地点和有金融名方面工作经验的挂名董事,办公地点需要有员工常驻。MAS将随时上门核实公司情况。
非常重要的一点是,这项法案让新加坡成为少数几个对数字货币业务
有明确监管的国家。这一全新的法案下:所有数字货币交易所、钱包以及 OTC 平台都属于支付型代币(包括 BTC、ETH 等)相关服务商,必须满足相关反洗钱规定,并申请相应牌照以合规化运营。
第一类:“货币兑换”牌照: G 类
仅限于货币兑换服务,监管方向与现有的 MCRBA 法案类似,因业务本身的商业规模较小,涉及的风险也较低,因为该牌照的监管范围也较小。
第二类:“标准支付机构”牌照: SPI
监管7种服务任意组合而成的商业,但对支付或转账额度上限有要求,即一年中每月涉及的金额不超过 300 万新币,或,一年中平均每天涉及的电子支付流水不超过 500 万新币。由于涉及的额度较小,申请要求也不算特别严苛。
第三类:“大型支付机构”牌照: MPI
监管超过“标准支付机构”牌照所设额度的所有业务,因为涉及到额度较大,风险更高,牌照的审批要求也比较严格,监管的范围也更广。
注:如果满足以下任一条件,则需要申请 MPI:
从事一种业务类型,且月交易量 > 3 百万新币
从事两种或以上业务类型,且月交易量 > 6 百万新币
从事电子货币发行业务,且平均每天电子货币交易量 > 5 百万新币
若不满足以上条件,则仅需申请 SPI。
目前MAS牌照还是预约申请阶段,申请人可以先把公司人员等各方面申请资料准备好,2020年1月28日开始递交申请。
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